Vous cherchez un moyen d'investir votre épargne intelligemment, en diversifiant les stratégies et en minimisant les risques ? Êtes-vous fatigué des contraintes d'investissement, des conseils financiers peu clairs et de la « paperasse » que vous devez signer et poster sur papier ? Alors je pense vraiment que tu devrais jeter un œil à Moneyfarm.
Moneyfarm est une société de conseil financier indépendante fondée en Italie en 2011 et qui, à ce jour, opère en Italie, au Royaume-Uni et en Allemagne sous la réglementation de la Financial Conduct Authority et la supervision, en Italie, de la Consob. Ses principaux atouts sontindépendance (puisqu'il ne perçoit pas de commissions sur les instruments qu'il propose d'acheter, mais n'a que des frais de gestion), le la flexibilité (il n'y a pas de contrainte sur le capital investi) et leEfficacité. En effet, il vous permet de créer un plan d'investissement personnalisé, construit sur vos propres objectifs et avec une stratégie diversifiée basée sur Portefeuilles de FNB, afin de diversifier au maximum l'investissement et de minimiser les risques.
Moneyfarm s'adresse aux personnes qui ont accumulé une épargne et qui investissent déjà dans des fonds communs de placement ou des produits proposés par des banques ou des réseaux de promoteurs. Des personnes, investisseurs et épargnants, qui n'ont pas les compétences et/ou le temps pour gérer seuls leur épargne mais qui ont besoin de l'accompagnement d'un consultant expert pour la gestion de leur capital. Une fois les investissements réalisés, ils sont gérés par une équipe de professionnels et suivis par un consultant, qui est toujours au service de l'investisseur pour lui fournir toutes les informations demandées. Tout cela se fait en ligne, depuis un ordinateur ou un smartphone, sans qu'il soit nécessaire d'envoyer du matériel papier ou de se rendre dans des lieux physiques. Il est également possible de faire des investissements par prélèvement automatique, avec lequel Moneyfarm peut transférer des liquidités du compte courant de l'investisseur vers son compte Moneyfarm. Intéressant non ? Alors pour en savoir plus et bien se renseigner qu'est-ce que Moneyfarm et comment ça marche, lisez la suite : retrouvez toutes les informations dont vous avez besoin juste en dessous.
Moneyfarm et ce qu'il fait. Comme déjà mentionné à l'ouverture du poste, Moneyfarm est une société de conseil financier indépendante fondée en Italie en 2011 et qui opère aujourd'hui en Italie, au Royaume-Uni et en Allemagne selon les réglementations de la Financial Conduct Authority et la supervision, en Italie, de Consob. Il a été décerné pendant 4 années consécutives par les épargnants italiens avec le titre de Meilleur service de conseil indépendant en Italie et les raisons, comme déjà mentionné, sont à rechercher dans sa facilité d'utilisation, son efficacité à réduire les risques et sa flexibilité.
Moneyfarm définit le profil de l'investisseur, conçoit un plan d'investissement adapté à ses objectifs (basé sur Portefeuilles de FNB) et la gère dans la durée, dans le but de préserver sa valeur et de saisir les opportunités offertes par le marché. D'un point de vue pratique, le service fonctionne très simplement : après inscription, l'investisseur doit remplir un questionnaire en ligne et définissez vos besoins, afin de choisir l'un des 7 profils de risque disponible (par ex. Détendu, Scrupuleux, Hypermétrope, Dynamique ou alors Entreprenant).
Une fois le profil de risque choisi, la définition du plan d'investissement personnalisé, qui prend en compte l'attitude de risque de la personne, la durée pendant laquelle elle souhaite conserver le capital investi et le montant de ce dernier (par rapport au capital total) et l'objectif d'investissement lui-même.
Une fois le compte activé (après toutes les vérifications financières requises), l'investisseur peut effectuer une investissement initial d'au moins 5 000 euros et/ou définir un Régime d'accumulation (PAC) avec cotisation mensuelle.
Le processus d'investissement est en charge de Moneyfarm qui, à travers son équipe d'experts en allocation d'actifs, s'occupe de l'achat des titres et de la gestion de l'investissement, en effectuant un rééquilibrage périodique pour adapter l'investissement aux conditions changeantes du marché. Derrière le service, en somme, il y a des gens en chair et en os et non des systèmes automatisés.
Le client peut tout suivre via son espace personnel, accessible via le Web ou via l'application smartphone, ou contacter un consultant dédié, qui se tient à sa disposition pour tout besoin d'assistance.
Il est important de souligner que il n'y a pas de contraintes: quel que soit l'horizon temporel défini lors de la création de l'investissement, l'investisseur a toujours le droit de céder le capital ou une partie de celui-ci à tout moment et sans frais ni pénalités.
Un autre élément clé à souligner est que Moneyfarm propose un conseil indépendant: c'est en effet l'une des rares entreprises en Italie qui ne perçoit pas de commissions sur les instruments qu'elle propose d'acheter, mais qui n'a que des frais de gestion. Pour plus d'informations, je vous laisse directement sur le site Moneyfarm (et la suite de cet article).
comment créer votre compte sur Moneyfarm, il sera sûrement utile de savoir quels sont les conditions d'utiliser le service et de réussir l'inscription à ce dernier.
- Un capital d'au moins 5 000 euros: montant minimum nécessaire pour investir dans Moneyfarm.
- Un compte courant à votre nom: obligatoire lors de l'inscription, au cours de laquelle une vérification d'identité est demandée via IBAN. De plus, la fourniture de votre compte vous permet de profiter de la fonction de prélèvement automatique, avec laquelle Moneyfarm sera autorisé à transférer des liquidités du compte courant sélectionné vers le compte Moneyfarm.
- Photos d'une pièce d'identité en cours de validité: pour compléter le processus d'inscription, il vous est demandé d'envoyer les photos recto/verso d'un document de votre choix entre carte d'identité, permis de conduire ou passeport, ainsi que le code fiscal.
Pour le reste, vous n'avez besoin que d'un ordinateur ou d'un smartphone et d'une connexion Internet : pour ouvrir votre compte, en effet, vous n'avez pas besoin de vous déplacer physiquement ou d'envoyer des documents papier. Tout se fait en quelques minutes directement en ligne.
cette page Moneyfarm.
page d'accueil du service et cliquez sur le bouton ça commence maintenant, pour démarrer le processus d'enregistrement.
Le processus est divisé en quatre phases : la Inscrivez-vous, dans laquelle doivent être fournies les informations de base pour la création du compte (adresse e-mail, mot de passe et numéro de mobile) ; la délimitation de la Profil de l'investisseur, permettant d'identifier le profil d'investissement et de définir la gamme de portefeuilles la plus adaptée à ses besoins ; les Enquête, permettant de fournir à Moneyfarm les informations personnelles utiles à la création du compte et, enfin, le Aperçu du portefeuille, qui vous permet de créer votre propre portefeuille, en affichant un aperçu détaillé.
Le compte peut être créé depuis un PC, via le site officiel de Moneyfarm, ou depuis des smartphones et des tablettes, en téléchargeant l'application Moneyfarm pour Android et iOS. Pour écrire le tutoriel, j'ai choisi de suivre la procédure depuis un PC. Dans tous les cas, les étapes à suivre sont plus ou moins les mêmes même depuis un mobile, donc même en agissant depuis un smartphone ou une tablette, vous n'aurez pas de mal à suivre mes instructions. Pour tous les détails, lisez la suite : tout est expliqué ci-dessous.
utiliser Moneyfarm.
page d'accueil du service et connectez-vous à votre compte en cliquant sur le bouton Se connecter situé en haut à droite et en saisissant vos informations d'identification dans les champs appropriés.
Vous accéderez alors au vôtre tableau de bord: un écran qui permet de surveiller activités récentes (via la case appropriée dans la barre latérale gauche), le liquidité disponible et la tendance de tous portefeuilles (avec des graphiques montrant son évolution depuis le début). Aussi, il contient des dieux conseils utiles pour utiliser Moneyfarm, des liens rapides pour accéder au Support et compteurs mis à jour en temps réel avec valeur de compteur est montant investi.
Pour afficher les détails d'un portefeuilles, cliquez sur la case relative à cette dernière et vous serez redirigé vers une page avec toutes les informations qui vous intéressent : performance (avec graphe relatif, personnalisable en terme de timing analysé), valeur de compteur et liste de activités récentes (avec la possibilité de filtrer son contenu, en utilisant le menu déroulant approprié, situé en haut).
Aussi, à travers la boîte emplacement de l'actif, vous pourrez afficher des données telles que le niveau de risque et les pourcentages d'éléments tels que Espèces et obligations du gouvernement à court terme, Obligations de sociétés de qualité investissement, Obligations d'entreprise HY & Bond Gov. EM, Équité des pays développés, Actions des marchés émergents, Matières premières et immobilier est Liquidités. Bref, tout est à portée de main !
Voulez-vous créer un nouveau portefeuille ? Rien de plus simple : retournez au Tableau de bord de Moneyfarm, cliquez sur le bouton Nouveau portefeuille et utilisez les champs affichés à l'écran pour définir vos préférences.
Choisissez donc leobjectif d'investissement, en utilisant le menu déroulant approprié, et tapez investissement initial (minimum 5 000 euros) e cotisation mensuelle (minimum 100 euros) dans les champs appropriés. Utilisez ensuite les cases appropriées pour définir un horizon temporel (court, moyen ou long terme) et un niveau de risque (bas, moyen ou haut) pour le portefeuille. Enfin, vous choisissez d'investir avec Gestion de patrimoine (rééquilibrage automatique du portefeuille) ou avec Conseil et réception des commandes (conseils pour rééquilibrer le portefeuille en demandant l'autorisation de procéder).
Il analyse également lesaperçu du portefeuille, en consultant attentivement les cartes, graphiques et pourcentages affichés au centre de la page et, lorsque vous êtes prêt à confirmer, cliquez sur le bouton Créer le portefeuille, afin de créer votre nouveau portefeuille.
Une fois que vous avez créé un portefeuille, vous pouvez y ajouter des fonds en cliquant simplement sur le bouton Ajouter des fonds par Moneyfarm.
Sur la page qui s'ouvre, indiquez ensuite le portefeuille auquel vous souhaitez ajouter des fonds, en le sélectionnant dans le menu déroulant Destination; établir le la fréquence avec lesquels ajouter des fonds (que ce soit individuellement ou sur une base mensuelle) ; tapez lemontant l'investissement que vous avez l'intention de faire ; choisissez le compte de source duquel retirer l'argent et le mode de paiement que vous avez l'intention d'utiliser. Enfin, cliquez sur le bouton continue, pour terminer la procédure, et c'est tout.
Si vous préférez, sachez que vous pouvez également surveiller et gérer vos investissements depuis votre smartphone, en utilisant l'application officielle Moneyfarm pour Android et iOS, dont le fonctionnement est similaire à presque tout sur le site Web du service.
Si vous avez besoin de plus d'informations, vous pouvez consulter la section "Comment ça marche" du site officiel de Moneyfarm, dans laquelle le fonctionnement des investissements dans Moneyfarm est illustré en détail, ou vous pouvez consulter les guides officiels et contacter le support Moneyfarm, comment je expliquera très prochainement.
Section Support du site officiel du service, dans laquelle vous pouvez trouver une série de réponses à Questions fréquentes placés de manière récurrente par les utilisateurs. Aussi, en plaçant le curseur de la souris sur l'onglet Ressources (ci-dessus), vous pouvez accéder connaissances, guides, livre électronique et d'autres contenus qui vous aideront sûrement à planifier un bon investissement et à en savoir plus sur le fonctionnement de Moneyfarm.
Comment dites-vous? Vous avez besoin de l'assistance directe d'un consultant Moneyfarm ? Pas de problème : vous pouvez revenir à la section Support du site officiel du service et réserver un rendez-vous téléphonique. Alternativement, vous pouvez contacter Moneyfarm directement sur le numéro sans frais 800 984 275 (ou, de l'étranger, au numéro +39 02 4507 6621); vous pouvez envoyer un email à l'adresse [email protected]; utiliser le service de Chat en direct ou contactez Moneyfarm sur Facebook Messenger et Twitter.
En utilisant l'application Moneyfarm pour smartphones, d'autre part, vous pouvez contacter l'assistance en appuyant sur le bouton dessin animé situé en haut à droite et en sélectionnant un élément de Appelez-nous est Envoyez-nous un e-mail dans l'écran qui s'ouvre. Alternativement, vous pouvez sélectionner l'option FAQ pour afficher les questions fréquemment posées.
Les horaires d'ouverture du support Moneyfarm sont les suivants : du lundi au jeudi de 09h00 à 19h00, le vendredi de 09h00 à 18h00.
Article créé en collaboration avec Moneyfarm.
